Предупреждение о мошенничестве: схемы с использованием дропов; методы защиты ваших финансов от аферистов

Особенно часто преступники нацеливаются на студентов, ищущих дополнительный заработок, или на тех, кто ищет партнера для встреч, однако никто не застрахован от попадания в ловушку этой аферы.

Дроп – это лицо, которое незаконно передает или перемещает средства, полученные от имени другого лица.

Преступники прибегают к использованию "дропов" для легализации доходов от мошенничества в сети Интернет, а также от таких преступлений, как торговля людьми и незаконный оборот наркотиков. Действия денежных "мула" создают дистанцию между жертвами и преступниками, что затрудняет правоохранительным органам эффективное отслеживание финансовых потоков.

Дропы имеют возможность перемещать средства через различные каналы, в том числе через банковские счета, кассовые чеки, криптовалюту, предоплаченные дебетовые карты и организации, занимающиеся обработкой финансовых транзакций.

Кого преступники выбирают в качестве целей?
Часто преступники выбирают студентов, которые ищут дополнительный заработок или работу, а также людей, желающих завести новые знакомства. Тем не менее, никто не застрахован от попадания в ловушку этой аферы.

Мошенничество с использованием учетных записей дропов: основная информация
Учетная запись дропа принадлежит невинной жертве, которую мошенники обманом заставили использовать ее для отмывания незаконных денег. Это приводит к тому, что невинная жертва становится объектом расследования не по своей вине.

Мошенник контактирует с клиентом учетной записи "дропа" через различные электронные каналы, такие как электронная почта, веб-сайты, социальные сети и т. д. Клиент ошибочно полагает, что ему будет начислена определенная сумма денег на его счет через какие-то стимулы или комиссии. Затем мошенник переводит незаконные деньги на счет дропа.

Ежедневно в Национальном банке мы выявляем от 18 до 20 тысяч случаев. Эти учетные записи-дроп обычно принадлежат обычным людям, которых либо обманом заставили открыть такие счета, либо которые сами сознательно используют их для получения определенных денежных платежей.

Мы рекомендуем всем не раскрывать свои учетные данные и не предоставлять доступ к ним третьим лицам. Мошенники могут злоупотребить вашими учетными данными для незаконных действий.

После этого мошенник уговаривает клиента учетной записи "дропа" перевести деньги на другую учетную запись "дропа", тем самым инициируя цепочку событий, в результате которой средства переходят на счет мошенника.

Всегда подходите скептически к любому неожиданному общению, особенно к предложениям, которые кажутся слишком выгодными. Внимательно изучайте условия и никогда не передавайте свои учетные данные неизвестным лицам.

Крайне важно проявлять осторожность и осмотрительность при разглашении личных или финансовых данных. Защитите свою информацию, используя надежные, уникальные пароли для онлайн-аккаунтов и включая многофакторную аутентификацию, когда это возможно. 
Прекратите отвечать на нежелательные запросы о предоставлении конфиденциальных данных, подозрительные электронные письма или сообщения, а также необъяснимые списания или снятия средств с вашего счета.

• Никогда не реагируйте на электронные письма, запрашивающие данные вашей учетной записи.
• Всегда убедитесь в подлинности личности неизвестного лица, связавшегося с вами, прежде чем продолжать общение.
• Не поддавайтесь на привлекательные предложения по незаконному получению средств.
• Будьте внимательны при раскрытии информации о вашем банковском счете, избегая передачи данных физическим или юридическим лицам, которым вы не доверяете.
• Периодически проверяйте транзакции на своем счете, чтобы оперативно выявлять любые подозрительные операции.