В прошлом редко прибегали к операциям с использованием карточек, но сейчас услуги денежных переводов и карты становятся всё более популярными для этой цели.
Многие из нас могут рассматривать отмывание денег как далекое явление. Однако на практике это гораздо ближе, чем кажется. Преступные организации применяют разнообразные и творческие методы для вербовки молодых людей с целью отмывания незаконных доходов.
Дроп — это лицо, которое, зачастую не осознавая своих действий, используется для перевода денег от имени других лиц. Эта практика включает в себя получение средств дропов а затем перевод этих средств через свой банковский счёт или их отправку на другие счета, как внутри страны, так и за рубежом. Обычно эти деньги происходят из преступной деятельности, такой как мошенничество, незаконная торговля наркотиками или другие незаконные виды деятельности.
Согласно Оценке угроз полиции на 2024 год, использование "дропов" в операциях по отмыванию денег становится всё более серьезной проблемой и привлекательным объектом для преступников. Полиция прогнозирует, что мошенничество станет всё более значимым источником дохода для преступных сетей, поскольку будет растущее количество людей вербоваться и использоваться в качестве дропов.
Случаи значительно возрастают
За последние три месяца Центр защиты выявил 120 случаев "дропов", что на 144 процента больше, чем за предыдущие три месяца. Общая сумма, попытавшаяся быть отмытой, составила 15 миллионов долларов, при этом были перехвачены транзакции на сумму около 5 миллионов долларов.
По данным, в 20 процентах случаев участниками "дропов" являлись люди в возрасте от 23 до 33 лет.
Всё же 15 процентов выявленных "дропов" родились в период с 2000 по 2010 годы, причём около 95 процентов из них – мужчины. Самый молодой из тех, кого мы встретили, родился в 2007 году, ему было всего 16 лет.
Существуют разнообразные методы привлечения молодежи
Управление по борьбе с экономическими преступлениями и Управление финансового надзора также выделили уязвимость молодых людей к использованию в преступных схемах отмывания денег. В своей последней «Оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма» на 2023 год они отметили увеличение использования «дропов» для этой цели и выразили особую озабоченность тем, что молодые и другие группы с высоким риском подвергаются эксплуатации.
Деньги переводятся с банковских счетов дропа на счета в другие банки и за рубежом, находящиеся под контролем преступников. Также иногда дропы используются для покупки подарочных карт, дорогих часов или перевода средств на различные криптовалютные биржи для покупки криптовалют.
Молодежь часто становится объектом вовлечения в деятельность, связанную с дропа, используя стратегии, основанные на их неопытности, потребности в деньгах или желании принадлежать. Эти методы включают в себя:
Привлечение молодежи к деятельности, связанной с дропами, может осуществляться различными способами:
Мониторинг и анализ недостоверных операций и подозрительных денежных переводов
Выявление деятельности "дропов" - относительно новое направление для Defense Centre, которое в первую очередь сосредотачивается на мониторинге карт и счетов для обнаружения мошенничества со стороны третьих лиц. В настоящее время у Защитного центра нет специализированной службы по мониторингу транзакций для борьбы с отмыванием денег, однако он сталкивается с случаями отмывания в процессе своей деятельности по мониторингу карт и счетов.
Чаще всего мы обнаруживаем деятельность "дропов" в контексте подозрений в "обычном" мошенничестве с картами или счетами. Это может произойти в результате выявления новых схем мошенничества и подозрительных денежных потоков, а также из-за сомнительных разговоров с владельцами карт или счетов.
Русский
