Внимание: опасные дроп-схемы

Схемы мошенников

Существует разнообразие способов использования людей в качестве дропов. Чаще всего это относится к людам, которые соглашаются на то, чтобы их банковские карты были использованы мошенниками для перевода украденных денег. Карты граждан используют без их согласия, что называется «разводными дропами».

Злоумышленники получают конфиденциальные данные людей путем обмана. Например, они могут разместить объявление о вакансии курьера и, если кто-то на него откликается, попросить отправить сканы документов, в основном удостоверения личности, для прохождения проверки службы безопасности. Однако после этого кандидат больше не получает обратной связи относительно работы, поскольку его данные и документы используются мошенниками для своих целей. Часто дроп не осознает, что становится частью преступной схемы, поскольку аферисты маскируют свои действия под «легальный бизнес».

Дропа могут нанимать для осуществления незаконных переводов денег между различными счетами. Это позволяет преступникам запутать следы и усложнить работу правоохранительных органов. Переводы могут осуществляться как внутри страны, так и за её пределами, а также от имени различных лиц. Обычно предложения рассылаются несколько раз в месяц. В качестве вознаграждения за свою помощь дроп может получать процент от сумм незаконно переведенных денег.

Следовательно, дропы помогают преступникам «отмывать» незаконно полученные деньги. Например, это могут быть средства, полученные в результате киберпреступлений в области электронной коммерции и платежных операций, таких как фишинг, вишинг и смишинг. Такие наемные «работники» также могут быть задействованы в схемах отмывания денег, полученных другими преступными способами, такими как торговля наркотиками, торговля людьми и другие.

Букмекерские конторы, фондовые биржи...

Еще один способ использования дропов для заработка связан с акциями букмекерских контор. Компании часто предлагают новичкам различные бонусы, такие как бесплатные ставки, возврат денег или приветственные бонусы. Затем мошенники используют аккаунты для размещения ставок, а владельцы этих аккаунтов получают небольшой процент от выигрышей. Таким образом, преступники замешивают следы, создавая запутанную цепочку, в которой организатор напрямую не участвует. Отследить всю эту схему часто бывает очень сложно.

Интернет-магазины: сфера, где трудно провести онлайн-проверку.

Ещё один пример мошенничества с привлечением подставных лиц, дропов - это продажа товаров по предварительной оплате. Обычно это интернет-магазины, которые на первый взгляд кажутся официальными. Внешне у них всё в порядке с документами, есть реклама и кажущиеся реальные отзывы от покупателей. Магазин официально регистрируют, а его руководителем указывают в документах как раз-таки дропа. Затем мошенники просят клиентов интернет-магазина предоплатить за товар, покупатели переводят деньги, но товар так и не получают. Претензии к ним предъявить не получается, так как мошенники перестают отвечать на сообщения и звонки, а магазин закрывается и исчезает из интернета навсегда. Выявить организаторов преступной схемы здесь практически невозможно, так как в качестве подставных лиц могут выступать любые люди, которые и не подозревают о таком использовании их личных данных.

Кто находится в зоне риска?

Традиционно в зону риска попадают люди без работы, которые мотивированы нехваткой денег, финансовыми трудностями или долгами. Часто жертвами мошенников становятся также любители легких денег и быстрого обогащения. Дроперам обещают высокие проценты от украденных сумм, иногда до 40% от сделки.

Эти люди легко управляемы и поддаются манипуляциям.

В общем, потенциальными дроперами могут быть представители следующих категорий населения:

• студенты;
• приезжие из деревень и малых городов;
• иммигранты из экономически не развитых стран;
• другие уязвимые группы (сироты, многодетные семьи, безработные, наркоманы, алкоголики и т.д.).

Когда уровень финансовой грамотности низок...

Еще одна уязвимая группа в данном случае - это люди с ограниченной финансовой грамотностью. Как их могут обмануть?

Например, на их счет может прийти платеж, и перевод с карты на карту будет осуществлен без их ведома. Затем им могут позвонить незнакомые люди и запросить вернуть эти деньги, утверждая, что платеж был отправлен по ошибке.

Что делать в такой ситуации? Попытайтесь записать разговор, ни в коем случае не переводите деньги, несмотря на убеждения с той стороны линии. Также стоит обратиться в ваш банк и сообщить о подозрительном звонке и переводе.

Как различить предложения о работе дроппером от остальных вакансий?

• Рассматриваются кандидаты без специального образования или опыта работы.
• Должность связана с выполнением переводов или операциями по обналичиванию денежных средств.
• Предлагается полная удалённая занятость, не требующая посещения офиса для заполнения документов.
• Официальное трудоустройство не предусмотрено.
• Заработная плата не указана даже примерно.
• В объявлении отсутствует описание конкретных требований к профессиональным навыкам соискателя, а также его обязанностей, кроме упоминания операций с денежными средствами.
• Работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем, без необходимости личного присутствия.
• Может быть предложена значительная сумма денег как вознаграждение за несколько часов работы.

Некоторые объявления о вакансиях обещают большие заработки за минимальные усилия. Например, в некоторых из них указывается, что нужно всего лишь потратить 10 минут в день, чтобы заработать значительную сумму за месяц.